Банк-посредник при валютных операциях, права и обязательства

Банк – посредник или корреспондент – это зарубежная организация, оказывающая услуги для граждан. Если говорить простыми словами, то банк – корреспондент это посредник в случае валютных переводов.

По правилам любого банка, любая валютная операция должна проходить при помощи посредника. Вот, например если требуется сделать перевод в долларовой валюте из Европы в Россию, придется задействовать банк-посредник при валютном переводе, расположенный на территории США. 

На что имеет право банк-посредник

Любая финансовая организация, выступающая в качестве посредника при валютном переводе, имеет следующие права:

    ·   имеют возможность предъявлять клиентам собственные долговые требования, к которым можно отнести: облигации, векселя, депозитные акцепты и сертификаты. Это главная особенность банков-посредников в отличие от брокеров, не имеющие на это прав;

    · любая подобная организация создает собственные обязательства перед гражданами за счет получения депозитов, размещенных в дальнейшем на счетах банка. Такие обязательства для банка, по сути не малый риск, ведь в случае непредвидимых обстоятельств, вкладчику потребуется выплатить сумму в полном объеме;

    ·  за свои услуги посредник получает оплату, в виде комиссии. Банк получает ее за открытие и обслуживание различных финансовых счетов;

    ·   во время своей работы, финансовая организация имеет право привлекать заемные средства. При этом, как правило, сумма их личного капитала не более 10% от общего баланса.

Правила предоставления подтверждающих документов

Основными правилами являются:

    ·   все документы должны быть рабочими на дату предоставления сотрудникам валютного контроля;

    ·  документы, составленные на каком-либо иностранном языке или их небольшая часть. Предоставляются совместно с надлежащим образом, официально подписанным переводом на русский язык;

     ·   все документы должны быть оригинальными либо заваренными копиями у нотариуса или с настоящей подписью клиента банка-посредника;

     ·  предоставлять документацию в организацию несколько раз нет необходимости, в такой ситуации при заполнении явления нужно указать, что данный перевод не требует подтверждающих бланков;

     ·  вся необходимая документация должна быть предоставлена работникам банка-посредника до 12 часов текущего дня за исключением выходных и праздничных дней.

Грамотное проведение валютных операций необходимо для любой фирмы, имеющей отношение с зарубежными компаниями.

Поэтому и к выбору банка-посредника, который будет проводить валютный контроль нужно подходить с максимальной ответственностью.