Влияние KYC на рост фирм-однодневок

Внедрение Банком России платформы по борьбе с отмыванием денег, известной как “Знай своего клиента“ (KYC), привело к резкому увеличению числа фирм-однодневок в Российской Федерации, по словам директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России. Россия Илья Ясинский. Он сообщил, что в среднем 500 таких технических компаний и индивидуальных предпринимателей выявляются каждый день и сразу же попадают в красную зону.

“Первый шаг наших оппонентов – резко возросло количество вновь регистрируемых юрлиц. Каждый день регистрируется порядка 1 тысячи новых юрлиц, и, по нашим оценкам, это где-то на 15% больше, чем было до запуска платформы ЗСК. При этом мы понимаем, что большая часть этой прибавки приходится на технические компании, которые специально создаются для того, чтобы встраиваться в систему проведения подозрительных операций“, – рассказал Ясинский.

Ясинский далее отметил, что запуск платформы KYC позволил идентифицировать фирмы-однодневки в режиме реального времени, однако до сих пор нет механизма, предотвращающего их перерегистрацию. Для решения этого вопроса Центральный банк и Федеральная налоговая служба Российской Федерации разработали законопроект, который был внесен в Государственную Думу в ноябре 2021 года и год спустя одобрен в первом чтении. По состоянию на 26 мая 97% юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (ИП) был присвоен низкий уровень риска (зеленый), при среднем значении (желтый) в 1,6%.

Доля высокорисковых “красных“ клиентов выросла до 1,4%, что составляет 98 тысяч из 7 миллионов зарегистрированных компаний и индивидуальных предпринимателей. Платформа Банка России по борьбе с отмыванием денег “Знай своего клиента“ (KYC) действует с 1 июля прошлого года.