В России начали блокировать частые переводы на банковские карты — даже на небольшие суммы

С июня 2025 года в России вступили в силу положения, дающие Росфинмониторингу право временно блокировать переводы между физлицами, если операция покажется подозрительной с точки зрения финансового контроля.

Под ограничения могут попасть даже небольшие переводы, если они совершаются регулярно или не сопровождаются чёткой правовой основой. Ведомство ориентируется на признаки, потенциально указывающие на незадекларированную предпринимательскую деятельность или обналичивание.

Что нужно знать:

• Под блокировку могут попасть обыденные операции — например, перевод другу за бензин, возврат долга без расписки, перевод за обед или совместную покупку;

• Блокировка может длиться до 30 дней — в течение этого времени средства недоступны получателю;

• Не рекомендуется принимать переводы от незнакомых лиц, особенно без пояснений или документов;

• В случае блокировки могут потребоваться объяснения, подтверждающие происхождение средств и цель перевода — например, договор займа, расписка, скрин переписки.

Эксперты советуют гражданам проявлять осторожность при денежных переводах, особенно если они осуществляются часто и без формального основания.