Разъяснение ЦБР: банки обязаны информировать клиентов о причинах отказа в проведении операций

Российский ЦБ разъяснил некоторые вопросы
применения закона о противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем. Уточнения касаются применения механизма реабилитации клиентов.
Соответствующее информационное письмо опубликовано на сайте Банка
России, передает «Интерфакс».

В законе прописан запрет на информирование клиентов
и иных лиц о принимаемых финансовыми организациями мерах в рамках ПОД/ФТ
(абзац четвертый статьи 4), однако
в соответствие с нормативными актами ЦБ, касающимися
требования к правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, финансовая
организация в случае обращения к ней клиента за соответствующими
разъяснениями информирует его о причинах отказа в установленном такой
организацией порядке, отмечает регулятор.

При этом такая информация должна быть предоставлена клиенту в
объеме, обеспечивающем ему возможность ее использования для
реабилитации, обращает внимание регулятор.

Банк России также пояснил, что клиенты могут предоставить документы
об отсутствии оснований для отказа в проведении операции или обратиться
в межведомственную комиссию при ЦБ по решениям об отказе в проведении
операций, принятым с 30 июня 2013 года, когда закон
N134-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в
части противодействия незаконным финансовым операциям» вступил в силу.