Последние успехи Freedom Holding Corp. Тимура Турлова

Freedom Holding Corp. – диверсифицированная инвестиционная группа, специализирующаяся на оказании финансовых услуг в Центральной Азии, Европе и США. Компания была основана в 2008 году Тимуром Турловым, а в 2019 году Freedom Holding Corp. вышел на технологическую биржу Nasdaq под тикером FRHC.

В России холдинг был представлен инвестиционной компанией и банком Фридом Финанс, однако эти активы были проданы в феврале 2023 года. В прошлом году компания оказалась перед выбором: вести бизнес в России или в остальном мире. «Мы, имея высокую концентрацию в Казахстане и выступая ключевым шлюзом доступа на американский рынок, не могли позволить себе сохранить российские подразделения в структуре. Тем более даже российское регулирование этому сильно мешало. С американским холдингом «наверху» владеть российским бизнесом стало сложно: недовольны были и те, и другие», – говорит Турлов в интервью.

Теперь Freedom Holding Corp. сфокусировался на на развитии бизнеса в США и на своих основных рынках в Центральной Азии и Европе. Чего удалось добиться холдингу в этих направлениях?

Американская мечта

Год для Freedom Holding Corp. начался со значимой покупки американского инвестиционного банка Maxim Group. Сделка может привести к синергии, позволит выйти на новый уровень и расширит клиентскую базу FRHC. Экспансия на американском рынке была подкреплена приобретением в марте LD Micro – платформы по организации конференций для эмитентов США. Кстати, LD Micro получила листинг на технологической Nasdaq 21 апреля текущего года. Благодаря этому активу FRHC в качестве инвестбанка сможет организовывать ежегодные конференции с участием компаний микро- и малой капитализации из США, а также помогать им с размещением и привлечением капитала.

Тимур Турлов в последние годы активно занимался расширением своего бизнеса в США. Так, в 2020 году FRHC приобрел Prime Executions, Inc., институционального брокера с доступом к площадке Нью-Йоркской фондовой биржи. В прошлом году компания также получила разрешение от американского регулятора FINRA на предоставление услуг андеррайтинга. Теперь холдинг может выступать в качестве организатора первичных размещений (IPO) на биржах США.

FRHC уже консультирует сделки по слияниям и поглощениям и привлекает капитал для ряда развивающихся компаний. Так что новые приобретения помогут Freedom Holding Corp. углубить экспертизу, предложить более широкий спектр финансовых услуг своим клиентам и расширить свое присутствие в первой экономике мира.

Казахстанская экосистема

В Алматы находится штаб-квартира Freedom Holding Corp. и здесь Турлов строит свою экосистему, куда входят брокер, банк, страховые компании и lifestyle-сервисы.

Инвестиционная и брокерская деятельность – это то, с чего начинал Тимур в Казахстане. Теперь Freedom Finance – одна из самых узнаваемых брокерских компаний в республике с более чем 200 тыс. клиентов. На сегодняшний день брокер является лидером в рэнкинге активности KASE в таких секторах, как долевые, долговые, государственные ценные бумаги и репо.

Тем не менее, по мнению Турлова, именно банк является центром всей экосистемы Freedom. «Сейчас именно банк является главным «поставщиком» клиентов в брокерскую компанию. В логике экосистемы банк почти всегда является ее ядром, потому что имеет самую высокую частоту взаимодействия с клиентами и более низкую по сравнению с другими финансовыми бизнесами стоимость привлечения клиентов», – считает предприниматель.

В действительности Freedom Bank за несколько лет разросся до значительных масштабов: он занимает десятое место по размеру активов. Опыт и технологии брокерского бизнеса Турлов применил на Freedom Bank. Взять ту же цифровизацию, благодаря которой компания и выделяется среди своих конкурентов – гигантов рынка.

Уникальные цифровые услуги банка, такие как цифровая ипотека и автокредитование, помогли органически нарастить клиентскую базу. Больше половины ипотеки, выданной частными банками в 2022 году в Казахстане, пришлось на Freedom Bank.

Еще одна уникальная услуга банка Тимура Турлова – онлайн-платформа для льготного кредитования микро-, малого и среднего бизнеса по государственной программе. По аналогии с цифровой ипотекой и автокредитом теперь казахстанский бизнес может получить кредит по низкой ставке за сутки. Опять же без посещения офиса банка и сбора документов.

Таким образом компания Турлова еще доказала себе и рынку, что хоть изначально бизнес развивался в инвестиционном сегменте, банковские услуги также не отстают и показывают высокие результаты.

Стартапы и инвестиции

Дальнейшее развитие бизнеса и экосистемы происходит не только за счет внедрения новых услуг и технологий. Freedom Holding Corp. является активным инвестором в Казахстане. Так, продолжая год покупок, холдинг сообщил об очередных приобретениях – это авиасервисах Aviata и Сhocotravel. У этих компаний более двух миллионов пользователей, которые станут отличной аудиторией для банка. «Сотрудничество банка и сервиса по покупке авиабилетов – это одна из самых органических вещей, которую вообще можно представить», – считает Турлов.

В последние несколько лет холдинг активно инвестирует и покупает компании для своей экосистемы. Общий объем квазивенчурных инвестиций FRHC превышает $100 млн. Причем холдинг не инвестирует в стартапы, чтобы заработать больше денег. Естественно, любые инвестиции нацелены на это, но для Тимура доступ к экспертизе, опыту и талантливой команде с уникальными продуктами – возможность сделать собственную экосистему лучше. Благодаря инвестициям в различные проекты (Тикетон, Cerebra, Relog, QazTracker, Arbuz.kz и другие) холдинг может реализовывать свой огромный потенциал.

Все эти инвестиции и активное развитие стало возможным благодаря тому, что основный бизнес FRHC в последние годы был прибыльным. Те деньги, которые зарабатывал холдинг, он тратил на масштабирование своей экосистемы в Казахстане, глобальное расширение и развитие инноваций.

Компания за 15 лет, несмотря на все трудности, доросла до международного финансового холдинга с присутствием в 15 странах мира и не собирается на этом останавливаться. В планах дальнейшее развитие не только продуктовой линейки, но и географическая экспансия.