Как избежать возможных рисков по блокировке счетов

Существует множество причин, которые могут быть связаны с блокировкой личных счетов представителей среднего или малого бизнеса. Но важно разбираться в особенностях этой особой процедуры, чтобы избежать не только блокировок, несоответствий законным актам, но и всевозможного мошенничества, неприятностей.

Ответ по актуальному запросу – блокировка счетов малого и среднего бизнеса можно найти, если прямо на этой странице переместиться онлайн по предложенной ссылке.

Почему может быть прекращен доступ к деньгам фирмы?

Если рассматривать основные причины, по которым может быть блокировка счетов активного бизнеса, специалисты выделяют несколько из них:

1. Сданный отчет в фискальные органы о состоянии бизнеса был выполнен явно с существенными ошибками.
2. Произошли нарушения в оформлении или сдаче текущей формы декларации.
3. Клиенты не уплатили налог своевременно в полном соответствии с действующими положениями законодательства РФ.

Кроме этих причин по блокировке счетов владельцев среднего или малого бизнеса, также существуют и ошибки со стороны фискальных служб и контролирующих органов. Банки также могут по факту заморозить счета, не объясняя конкретной причины. А некоторые бизнесмены просто попали под подозрение служб в отмывании нелегальных средств, что также составляет в общем объеме 10% от всех заблокированных у мелкого и среднего бизнеса счетов.

Законные блокировки счетов по предписаниям 115-ФЗ

Если еще не знаете ответ на актуальный вопрос о том – какие в реальности существуют причины для заморозки денег фирмы, стоит узнать об этом ниже. Эксперты отмечают, что:

• существует целый ряд официальных писем и предписаний со стороны фискальных органов с требованиями к идентификации сомнительных операций;
• на территории РФ действуют федеральные законы для эффективного противодействия отмыванию или легализации доходов, которые были получены незаконными способами, среди них и форма 115-ФЗ;
• регуляторы этих процессов спускают предписания не только в банки РФ, но и МФО с целью оперативной идентификации клиентов и потоков.

Кроме представителей клиентов и поиска выгодоприобретателей, во время этих блокировок, устанавливаются не только бенефициары реальных владельцев заблокированных в системе счетов, но и лица, которые причастны как к финансированию терроризма, так и других незаконных организаций и целых компаний.